Une vision personnalisée de la gestion de patrimoine

Writer // Pierre Henri De Vigne - Photography // Sébastien Van de Walle

Berceau de la finance moderne, l’Italie est à l’origine du mot « Banque » (« Banca » signifie « Comptoir »). Dans cet esprit de préservation des valeurs fondamentales d’un métier historiquement noble, Intesa Sanpaolo s’est positionné comme le premier groupe bancaire en Italie et le troisième en Europe, avec une forte présence internationale.

Intesa emploie aujourd’hui 95 000 personnes de par le monde. En octobre 2020, la banque a racheté 69 % du capital de la banque privée suisse Reyl, avant de notamment développer au Luxembourg et en Belgique la branche Intesa Sanpaolo Wealth Management Belgium.

Celle-ci occupe une vingtaine de collaborateurs (tous rompus à la haute finance et guidés par leur amour du métier) et propose un private banking personnalisé selon une approche rigoureusement indépendante et transparente. Sous licence 100 % belge avec un dépositaire particulièrement sérieux, la BCEE (Banque et Caisse d’Épargne de l’État luxembourgeois), cette nouvelle entité expérimentée affiche ses ambitions basées sur des outils d’analyse modernes et un ADN axé sur les rapports humains.

Un private banking à dimension humaine

Nous avons rencontré Stéphane d’Udekem d’Acoz (Senior Wealth Manager – Head of Development) et Annick Haerens (directeur Intesa Sanpaolo Wealth Management Belgium) pour en apprendre davantage sur la philosophie de leur activité.

Le private banking, également connu sous le nom de gestion de patrimoine privé, est un service financier personnalisé offert par les banques et les institutions financières à leurs clients disposant d’un patrimoine.

Stéphane d’Udekem y ajoute sa profession de foi : « Nous nous attachons à trouver le parfait équilibre entre les intérêts de nos clients et ceux de la banque. En ce sens, nous conseillons les familles dans la gestion de leurs actifs en les accompagnant dans la structuration de leur patrimoine et nous tissons de profonds liens de confiance. Nous avons créé ce projet pour offrir un service et non un produit, en considérant avec la même méticulosité les différents niveaux de fortune. Nous informons précisément sur les règles, nous préservons le patrimoine et nous privilégions l’approche d’une transmission familiale saine et équilibrée ».

Pour sa part, Annick Haerens, juriste de formation, insiste sur l’encadrement juridique rigoureux pour répondre à tous les impératifs : « En 2019, le nouveau droit des sociétés a été introduit. Il concerne bien évidemment aussi le statut de société civile, qui a dû être adapté. Cela offre un cadre plus formalisé, mais la société civile n’est pas morte pour autant, elle reste fort utile dans certains cas précis et ne se limite pas à l’aspect fiscal de la transmission patrimoniale. Notre rôle est de guider nos clients au cas par cas en fonction de leur situation personnelle ».

Leur conception du private banking assure ainsi une approche hautement personnalisée et spécialisée de la gestion de patrimoine, visant à répondre aux besoins particuliers de chaque client. Grâce à une gamme étendue de services, à une expertise pointue, à un contact humain privilégié et à des relations de confiance à long terme, le private banking « made in Intesa Sanpaolo Wealth management Belgium » offre une valeur ajoutée significative et efficiente pour la préservation et la croissance de votre patrimoine.

Italië, de bakermat van de moderne financiële wereld, staat aan de oorsprong van het woord ‘Bank’ (Banca betekent loket). Met als doel de fundamentele waarden van een historisch nobel beroep te behouden, heeft Intesa Sanpaolo zich gepositioneerd als de leidende bankgroep in Italië en de op twee na grootste in Europa, met een sterke internationale aanwezigheid.

Intesa heeft momenteel wereldwijd 95.000 mensen in dienst. In oktober 2020 verwierf de bank 69% van het kapitaal van de Zwitserse privébank Reyl, en zette vervolgens de tak Intesa Sanpaolo Wealth Management Belgium in Luxemburg en België op.

Hier zijn een twintigtal mensen werkzaam die allemaal ervaren in haute finance zijn en gedreven worden door hun liefde voor het vak. Er wordt private banking op maat aangeboden waarbij een strikt onafhankelijke en transparante aanpak gehanteerd wordt. Onder een 100% Belgische licentie en met de BCEE (Banque et Caisse d’Épargne de l’État luxembourgeois) als een bijzonder betrouwbare depositohoudende bank, zet deze nieuwe, ervaren entiteit haar ambities uiteen op basis van moderne analysetools en een DNA waarin menselijke relaties centraal staan.

Private banking op menselijke schaal

We spraken met Stéphane d’Udekem d’Acoz (Senior Wealth Manager - Head of Development) en Annick Haerens (Directeur Intesa Sanpaolo Wealth Management België) om meer te weten te komen over hun bedrijfsfilosofie.

Private banking, ook bekend als private wealth management, is een gepersonaliseerde financiële dienst die banken en financiële instellingen aanbieden aan hun vermogende cliënten.

Stéphane d’Udekem voegt hier overtuigend aan toe: “We streven naar een perfecte balans tussen de belangen van onze cliënten en die van de bank. In dit opzicht adviseren we families over het beheer van hun vermogen door hen te helpen hun vermogen te structureren en een hechte vertrouwensband met ze op te bouwen. We hebben dit project opgezet om in plaats van een product een dienst aan te bieden, en hebben dezelfde nauwgezette aandacht voor de verschillende niveaus van het vermogen. We geven nauwkeurige informatie over de regels, we beschermen het vermogen en we kiezen voor een gezonde en evenwichtige aanpak van de overdracht binnen de familie”.

Annick Haerens is jurist van opleiding en ze benadrukt de noodzaak van een strikt wettelijk kader om aan alle eisen te kunnen voldoen: “In 2019 is er een nieuwe vennootschapswet ingevoerd. Deze heeft natuurlijk ook betrekking op de status van de Burgerlijke vennootschap, die moest worden aangepast. Dit biedt een meer geformaliseerd kader, maar betekent niet dat de Burgerlijke vennootschap niet meer bestaat. Deze is nog steeds zeer nuttig in bepaalde specifieke gevallen en is niet beperkt tot de fiscale aspecten van de overdracht van vermogen. Het is onze rol om onze cliënten van geval tot geval te begeleiden, op basis van hun persoonlijke situatie”.

Hun benadering van private banking staat zo garant voor een zeer persoonlijke en gespecialiseerde benadering van vermogensbeheer, afgestemd op de specifieke behoeften van elke cliënt. Dankzij een uitgebreid dienstenaanbod, geavanceerde expertise, geprivilegieerd menselijk contact en langdurige vertrouwensrelaties biedt private banking made in Intesa Sanpaolo Wealth management Belgium een aanzienlijke en efficiënte meerwaarde voor het behoud en de groei van het vermogen.

Intesa Sanpaolo
Wealth Management Belgium
www.intesasanpaolowm.lu